近三年来，14家银行系基金的资产变化跟踪，5家基金的权益资产减半

过去，在世人眼中，银行基金有一个共同的特点:固定收益强，权益弱。近年来，这些基金公司一直在努力改变这种资产结构，加强权益薄弱的不足，努力实现各种资产的均衡发展。那么，这种努力有什么效果呢？

公司研究室对银行系基金公司近三年资产结构的变化进行了跟踪分析，结果，有许多发现和启发。

近三年来，14家银行系基金有12家资产增长，恒生前海增长263.7%排名第一。

到目前为止，银行部门共有15家公募基金，其中14家基金公司与数据相比。苏信基金公司刚成立，没有资产数据，暂时不包括在比较目标中(以下数据来自田甜基金网，截至2024年8月21日)。

仅从总资产规模来看，截至2024年7月，招商基金、建信基金、工银瑞士瑞信银行基金公司位于银行系第一阵营，总资产超过8000亿元；中国银行基金、交通银行施罗德基金、永胜基金总资产在4000亿-6000亿之间，属于第二阵营；浦银安盛、兴业基金、上银基金、新元基金总资产在2000亿-4000亿之间，属第三阵营；农业银行汇理、民生加银、中加基金、恒生前海总资产在2000亿元以下，属第四阵营。

2021.12-2024.07期间，资产增速前五名分别为：恒生前海、新元基金、上银基金、永胜基金、中银基金。总体而言，资产规模越低，增速越快。在这些基金中，恒生前海基金以263.7%的增长率排名第一。

值得注意的是，2021.12-2024.07期间，与数据相比，14家银行基金公司中，有12家基金公司资产实现正增长，两家基金公司资产实现负增长。

其中，2021年12月底，农银汇理总资产下降至2024年7月1862.71亿元，增长至9.39%。；与此同时，民生加银基金总资产从1720.89亿下降到1479.5亿，增长到14.03%。

近三年来，14家银行基金债基均呈正增长趋势，农行汇理和民生加银基金两位数下降。

从资产分类的角度来看，近三年来，债券基金和货币基金主要带来了14家银行基金公司的资产增长，其中14家基金公司在债券基金规模上完成了正增长。

仅从债券基金总资产规模来看，截至2024年7月，招商基金、永胜基金、中银基金、工银瑞士瑞信银行、兴业基金均位于银行系第一阵营，债基总资产均超过2000亿元，分别为4046.44亿元、2977.99亿元、2783.44亿元、2322.55亿元和2045.15亿元。

假如从资产增长速度来看，同样是前期债券基金资产相对较少的基金公司增长速度较快。

数据显示，2021.12-2024.07期间，前五大债基资产分别是恒生前海、新元基金、上银基金、永胜基金、农行汇理。可以发现，前四大债基资产增速与前四大基金总资产增速完全一致，其中恒生前海基金增速293.49%，排名第一。

仅从货币基金总资产规模来看，截至2024年7月，建信基金、工银瑞士瑞信银行、招商基金、中银基金、交通银行施罗德基金均位于银行系第一阵营，货基总资产超过2600亿元，分别为5938.61亿元、4347.14亿元、3216.42亿元、2880.22亿元、2635.23亿元。

假如从资产增长速度来看，同样是前期货币基金资产相对较少的基金公司增长速度较快。

资料显示，2021.12-2024.07期间，货基资产增速前五名分别为：新元基金、永胜基金、中银基金、上银基金、交通银行施罗德基金。

与债基资产变更名单相比，由于没有货基数据，恒生前海不知所踪；此外，中国银行基金和交通银行施罗德基金公司之前的货基规模已经超过1000亿元，这次也进入了增长率前五。总的来说，新元基金公司以259.51%的增长率排名第一。

值得注意的是，近三年来，有三家银行基金公司的商品基金没有增加，而是下降了，即民生加银从277.19亿下降到222.89亿，增速为-19.59%。；从799.54亿元到698.35亿元，农银汇理的增长率为12.66%。；从997.26亿到985.9亿，兴业基金的增长率为-1.14%。

近三年来，14家银行系基金的权益资产下降了12只，5只基金腰斩。

从分类资产的角度来看，近三年来，14家银行基金公司的权益资产下降了12家；恒生前海和新元基金只有两家之前权益规模较小的基金公司有所增长。

单从股权资产规模来看，截至2024年7月，招商基金、工银瑞士瑞信银行、交通银行施罗德位于银行系第一阵营，股权基金总资产超过1000亿元，分别为1623.64亿元、1394.54亿元和1326.64亿元。(在这里，为了方便统计，股权资产=总资产-债基-货基，没有进行更详细的分类计算)

在权益资产下滑速度方面，数据显示，2021.12-2024.07期间，银行系基金权益资产下滑速度前五名分别为：民生加银、中加基金、浦银安盛、农银汇理、交通银行施罗德，各自下滑：69.49%、64.15%、60.45%、53.98%、49.6%。

从下跌的角度来看，上述5只基金的股权资产，在过去3年中全部减半。

值得注意的是，民生加银和农业银行汇理再次出现在资产下跌榜前五名，可以说每场比赛都离不开穆桂英。此外，资产规模较大的交通银行施罗德基金公司的股权资产从之前的2632.48亿下降到1326.64亿，下降了49.6%。

总体而言，民生加银基金跌幅为69.49%，排名第一。

在股权资产中，如果细分可以发现，一般来说，除少数企业外，银行基金公司的股票基金和混合基金规模大多大幅下降；

同期，指数基金表现相对较好，9家基金公司有所增长；对于QDII，有8家基金公司没有相关数据。在有数据的基金公司中，除了交通银行施罗德，其他基金公司都有三到四位数的增长。

值得注意的是，近三年指数基金火爆，但银行基金公司也有5家出现负增长，即中加基金-68.93%。、浦银安盛-61.31%、银行汇理-50.8%、民生银行-31.56%、投资基金-18.28%。

总的来说，中国加拿大基金跌幅68.93%，在银行基金指数基金跌幅榜上排名第一，中国农业银行汇理和民生加拿大银行再次出现在跌幅榜上。

令人惊讶的是，目前总资产排名银行系基金第一的招商基金，权益类资产大幅下降，近三年下降42.44%。除了小规模QDII的增长，股票型基金、混合型基金和指数型基金都有两位数的下降，即-30.08%。、-55.99%、-18.28%。

本文来自微信微信官方账号“派财经官微”，作者：雪岩，36氪经授权发布。

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