英国最大的BTC洗钱案背后的u200b：华裔妇女被判6年，涉及中国超过400亿非吸案

2018年10月31日上午，一批英国警方手持搜查令，对位于伦敦北部的两名中国女性居住的汉普斯特德进行了突袭搜查。（Hampstead）这座豪宅，是英国老牌富人区。

几个小时后，警方查获了多台笔记本电脑、笔记本电脑、7万英镑现金、一个有数字货币钥匙的“硬件钱包”和一张手写密码的纸条。

警察发现的现金 图片/英国警察

当时，这些调查人员还没有意识到，他们刚刚在英国执法行动中发现了61000个BTC，这是迄今为止最大的BTC收缴金额——硬件钱包。当时这种数字货币价值14亿英镑(按当时汇率约124.6亿元人民币)，而按BTC目前的价格，价值超过32.6亿英镑(约302亿元人民币)。

2021年5月，两年半后，英国警方逮捕了一名英国籍华裔妇女温简(音，Jian Wen）。

就在不久前，这个案子迎来了阶段性的结果。当地时间5月24日，英国伦敦一家法院作出量刑判决，温简因协助雇主洗钱被判处6年8个月监禁。法院还表示，这种数字货币来自温简雇主在中国实施的高额经济诈骗。

据此前国内警方报道，该案涉及资金430亿元，12.6万名来自31个省、市、自治区的投资者参与其中。

温和人生的转折点

2017年10月的一天，温简搬进了伦敦北部汉普斯特德的一栋豪宅，每月租金1.7万元，一次性租金6个月，额外押金4万英镑。

不到两个月前，在英国工作了十年的温简，刚从利兹搬到伦敦，在一家中餐外卖店工作，住在餐馆楼下的一个房间里。

还有一位华裔妇女和温简一起住在这座豪宅里，“张雅迪”(音Yadi) Zhang），雇主温简。

“张雅迪”租来的温简和豪宅

2017年9月中旬，温简在微信群中看到一条关于招聘中文助手的信息，满足了中国人的工作需求。在随后的电话中，雇主邀请温简面试。

皇家花园酒店，位于伦敦主要购物街的五星级酒店。（Royal Garden Hotel）里面，温简第一次看到“张雅迪”，自己的人生轨迹也随之改变。

温简在一个中国工人家庭长大。2007年，她26岁，怀孕了。她带着配偶签证和英国丈夫来到英国。儿子出生后，她和丈夫的关系破裂，他们于2010年离婚。从那以后，她过着简单的利兹生活，抚养着孩子。在此期间，她获得了法律学位，并完成了经济学学士学位。

在“张雅迪”成为温简的雇主后，温简的简历中又增加了一个介绍：“高净值个人家庭私人助理（live-in PA for a high net worth individual）”。

此后，温简与“张雅迪”开始了一段“奢华之旅”。

对于温简来说，“张雅迪”的月薪是4000元现金，而前一年，温简申报的年收入是5979元。

温简买了一辆价值25000英镑的奔驰E，把儿子送到预科学校，每学年学费6000英镑。所有这些都是在新工作之后。

根据温简的回忆，这位比自己大4岁的雇主每天在床上呆20个小时左右，或者用笔记本电脑玩游戏、购物，或者交易比特币。

温和的工作，就是把雇主的BTC换成现金，然后进行大量消费。

在为“张雅迪”工作期间，温简一般来自欧洲国家，去过泰国和迪拜，“张雅迪”偶尔也会一起去。不过值得一提的是，两人的照片并没有在目前披露的信息中找到，“张雅迪”会用“Rose”、“Emma”和“Hua Hua“等化名，绕过与中国有引渡协议的国家。

温简 图片/英国警察

他们会购买昂贵的珠宝，例如，如果有单据显示价格为25600元和18750英镑，以及价值49300元和69900英镑的两块手表。

购买珠宝的文件图/英国警察

2017年底的三个月里，温简花了9万多元在哈罗德百货上购买设计师的女装、珠宝和鞋子，用她的名字注册了积分卡。然而，在随后的审判中，她报告说:“我是那个提包的人。”

另外，温简在迪拜买了两套价值超过50万英镑的公寓。

温简甚至试图帮助“张雅迪”在伦敦购买另外两个昂贵的房产，一个价值2350万英镑，另一个价值1250万英镑。正是这种慷慨的行为，却无法明确解释资金来源，吸引了英国当地的反洗钱调查。

2018年5月温简被英国警方逮捕，并于今年5月24日参加庭审，经过2018年10月和2020年8月的两次搜查。她告诉法院，在2020年8月25日之后，她再也没有见过自己的雇主。

中国在逃犯的神秘女老板

在“张雅迪”的奢华生活背后，温简隐藏着一个巨大的秘密。

这位45岁的神秘女子张雅迪，以假护照进入英国，迅速为自己和温简创造了一项看似合法的珠宝业务。

“张雅迪”护照的发布

但实际上，据庭审披露，2014年至2017年间，“张雅迪”通过虚假资产管理项目骗取了近13万中国投资者的资金，总额达到50亿英镑。2017年，她将这些资金转化为BTC，并以虚假身份抵达伦敦。

温简为自己辩护说:“我们密切相关...但现在回想起来，我被用了。”她承认自己有一个比特币钱包，但她说她不知道这些BTC来自非法资金，也不知道“张雅迪”的真实身份。她的律师也为他辩护说:“毫无疑问，他被欺骗和利用了。”

然而，当地法院并不认同这一点，法官说：“我不同意你的辩护律师将你定性为受害者。

英国检察官表示，这些交易是“在警告温简相关BTC来源的背景下进行的”。换句话说，检方认为温简并不知道这些比特币的来源。

最终，温简被判有洗钱罪，面临6年8个月的囚禁。但她并未被指控参与诈骗。

神秘的“张雅迪”于今年4月24日在英国威斯敏斯特地方法院首次出庭，而她的真实身份——钱志敏，也被曝光。

2017年10月1日至2024年4月23日，钱志敏被指控在英国各地获得、使用或持有犯罪资产，并承担两项非法持有加密货币的罪行。她否认了英国检察官的指控，说她不会认罪，也不会申请假释。

现在，钱志敏被地区法官保留，案件已经提交给另一个刑事法院。

到目前为止，神秘的“张雅迪”身份已经完全公开。但从目前的信息来看，钱志敏在英国被捕的具体时间尚不清楚。

据国内公开报道，钱志敏是2017年中国警方查处的蓝天格锐非法吸收公众存款案的主犯。警方报告称，涉案资金达到430亿元，涉及31个省、市、自治区的12.6万投资者。

2014年3月，钱志敏成立天津蓝天格锐电子科技有限公司，以电子科技公司的名义推出各种理财产品，包括比特币采矿相关项目，以高利率吸引公众投资。这类产品的投资期限从半年到两年不等，最高回报率达到300%。

起初，蓝天格锐有一句口号：“你给格锐三年时间，格锐给你三世富贵。”

不过，三年来，蓝天格锐陆续吸纳了402亿元以上的资金，三年后，钱志敏带着“财富”远走高飞。

根据《中国新闻周刊》报道的一项统计，从2014年8月到2017年7月，蓝天格锐共吸收了超过402亿元的资金，这些资金由钱志敏控制。从2014年4月到2017年8月，蓝天格锐向128409人退款超过341亿元，用于支付超过9568万元的珠宝款，支付超过9189万元的房地产款，支付超过2.1亿元的日常运营费用，支付超过1.2亿元的生命环客服中心项目。此外，值得注意的是，购买比特币的费用超过11.4亿元。

2017年7月，蓝天格锐以财务系统更新为由暂停返利。然而，这只是稳定投资者的借口。钱志敏很快将资金转化为BTC，逃往英国。

现在，如何处理这61000个比特币已经成为人们比较关心的问题。

英国检察官表示，他们已经启动了民事追偿程序。如果英国政府确定没有其他人主张犯罪资产的权利，这些资金的一半将归英国警察所有，另一半将归入英国内政部。

国内蓝天格锐投资者认为，他们有权观察这一资产，希望收回相关资金。

据《界面》报道，天津市公安局河东经济侦查队工作人员处理国内蓝天格锐非吸案，表示已知钱志敏在英国被捕，并已向上级部门经济侦查总队报告，经济侦查总队也向上级报告。具体实施动作应由公安部进行，不再是河东经济侦查队的工作范围。

(除注明信息外，相关参考资料来源于当地媒体报道、法院文件)

本文来自微信微信官方账号“观网财经”（ID:tiequanhe），作家：贺喜格，编辑：张广凯，36氪经授权发布。

本文仅代表作者观点，版权归原创者所有，如需转载请在文中注明来源及作者名字。

免责声明：本文系转载编辑文章，仅作分享之用。如分享内容、图片侵犯到您的版权或非授权发布，请及时与我们联系进行审核处理或删除，您可以发送材料至邮箱：service@tojoy.com