案件1.2亿！警方揭秘...

招募专业“背债人”骗贷买车，异地上牌，再转手“漂白”销赃…

近日，山东省德州市乐陵市公安局破获一起涉车贷款诈骗案。在案件调查中，警方发现案件中有策划人、贷款中介和“债务人”。、假证窝点与销赃汽贸公司等角色分工，形成了一条黑色产业链。

经过6个月的侦察，乐陵警方判断出207名涉及全国24个省份的“债务人”，逮捕了17名犯罪嫌疑人，涉及227辆车辆，价值超过1.2亿元。

“债务人”异地上牌刚买就卖。

乐陵上市的外国人有97辆车，上市后不久就转移到了其他地方。现在大部分车主都是二手车经销商，这款车是分期还款购买的，90%都逾期了...

2022年6月，乐陵市公安局车管所在审查2021年11月至2022年5月车辆上市情况时，引起了警方的关注。

经线索调查，外国人樊某进入警方视野。樊某没有固定收入，中介“打包”，然后以他的名义买车骗取金融贷款，卖车后按比例分红。2022年6月，攀某来到乐陵市，被警方抓获，车辆价值超过70万元。

经调查，樊某只是诈骗链中的“债务人”，在圈内也被称为“白户”。犯罪团伙大量招募“债务人”，为他们注册公司，虚假购买房产进行征信包装，然后以他们的名义在4S店“低首付”“零首付”买车。

随后，犯罪团伙通过伪造购车发票和证件手续，在不同的地方上市，将汽车“漂白”，并以优惠价格转售给二手车经销商。转售后，车辆剩余贷款不再偿还，造成汽车贷款公司损失。

警方揭秘非法获利步骤

策划者，贷款中介，“债务人”、假证窝点和销售赃物的汽车贸易公司...据了解，该团伙骗取贷款，倒卖新车，形成了完整的黑色产业链。他们分工明确，行为隐蔽。最后，汽车贸易公司低价出售给不知情的买家，实现非法利润。据警方称，犯罪团伙非法获利有以下步骤:

第一步是把“债务人”打包成高质量的买车人。由于部分群体对个人信用信息不重视或贪图小利，诈骗团伙负责从全国各地招募此类人员承诺利益，通过虚增资产、伪造资金流量等方式“打包”，培训专业演讲技巧，伪造“资质好”的假象，顺利骗取贷款。

“按照正常流程，贷款买车后，贷款机构的工作人员和买车人一起去车管所领证，用机动车登记证作为抵押。犯罪团伙买车后，利用伪造的购车发票等材料，独自去外地车管所，欺骗工作人员领证。然而，当贷款机构催促他们申请抵押时，他们会以各种理由搪塞和拖延。”办案民警表示。

第二步，骗贷买车几天就过户了。车管部门成功上市后，这种被“漂白”的汽车转让给汽车贸易公司，或者汽车贸易公司低价卖给不知情的买家，实现非法利润。在此期间，只要有人想买二手车，诈骗团伙就会跟随贷款中介和“贷款人”、制假窝点、销赃汽贸公司立即联系沟通，匹配买车、卖车的链条，最早3天就可以进行交易过户。

第三步:买车后不久断供，车贷和车辆难以恢复。据业内人士介绍，为了减缓骗术被识破，“债务人”在买车后不久就断供。一般来说，他们拒绝偿还剩余贷款，理由是个人和企业经营困难无法偿还，导致民事纠纷的错觉，逃避公安机关的打击。警方表示，上市“漂白”的车辆很快又被转售，涉案车辆难以恢复。

根据犯罪嫌疑人的供述，诈骗团伙具有很强的逃逸性，在一处受到打击后，换个地方进行诈骗。

建立预警机制，避免“快进快出”

针对各地车辆贷款诈骗案件，需要尽快完善车辆贷款管理和交易信息共享机制，堵塞贷款购买车辆上牌时不抵押的漏洞，尽快建立大数据库，形成部门共同努力，避免诈骗团伙通过预警机制“快进快出”。

目前，德州警方已建立汽车贷款诈骗嫌疑车辆挖掘模型，发现涉及汽车贷款诈骗的可疑线索500多条。警方建议，金融、公安、汽车公司等部门应当建立联合工作机制。如果出现“快进快出”或者短时间内买车频繁转让等异常情况，可以及时预警。

此外，还需要打破“信息孤岛”，减少信息差距。为了防止汽车销售单位和汽车金融企业之间的“独立战斗”，应加强对汽车行业的监管，严格审批各项业务，避免“内鬼”违规行为。

题目：“涉案1.2亿！警方揭秘...》

阅读原文

本文仅代表作者观点，版权归原创者所有，如需转载请在文中注明来源及作者名字。

免责声明：本文系转载编辑文章，仅作分享之用。如分享内容、图片侵犯到您的版权或非授权发布，请及时与我们联系进行审核处理或删除，您可以发送材料至邮箱：service@tojoy.com