五家金融公司被罚款2900万！涉及底层资产、信披等违规行为

财务管理公司控制正步入正常状态，又一批罚单集中公布！

6月28日，国家金融监督管理总局一日内对5家金融公司给予罚款，涉案公司因金融业务未能有效识别底层资产等多项违规行为被罚款2900万元。

相关金融公司回应券商中国记者表示，整改要求已逐一落实，整改事项已全面完成。未来，我们将继续完善正常的合规检查和调查机制，加强风险控制和内部控制管理。

涉及底层资产、信披等违法行为。

6月28日，据国家金融监督管理总局官网消息，招商银行财务管理、信银财务管理、平安财务管理、建信财务管理、中银财务管理等5家银行财务管理公司因财务管理违规行为受到监管处罚，共被罚款2900万元。除上述金融公司外，招商银行同日被罚款350万元。

罚单显示，5家金融公司涉及6类违规行为，处罚的核心内容集中在两个方面:未能有效识别底层资产和信息披露不合规行为。

具体来说，在被罚款的金融公司中，招商银行金融被罚款最多850万元。其中，企业金融业务存在两种违规行为，包括未能有效识别底层资产和信息披露不合规行为。

信银金融业务涉及四种违规行为，包括信息披露和不合规；金融业务投资后，管理勤奋，责任履行不到位；单个公募金融产品拥有单只债券超过净资产的10%；关于理财产品投资的资产没有以公允价值计量，因此被罚款750万元。

平安理财业务涉及四项违规行为，包括未能有效识别底层资产；信息披露不合规；非标准底层资产到期日晚于封闭理财产品到期日，被罚款650万元。

建行金融违规操作还包括未能有效识别底层资产、信息披露不合规，被罚款400万元；中银金融违规操作包括未能有效识别底层资产、非标准底层资产到期日晚于封闭式金融产品到期日，被罚款250万元。

对上述违规行为，截至券商中国记者发稿前，部分公司通过记者回应了自己的业务违规行为。

平安理财表示，公司高度重视，真诚接受监管部门提出的各种意见和整改要求。本着“压实责任、立查立改、举一反三”的原则，公司逐一落实整改要求，全面完成整改工作。未来，公司将逐步完善正常的合规检查和调查机制，不断加强风险控制和内部控制管理。

到目前为止，已有13家理财公司受到处罚

据国家金融监督管理总局官网整理，自2019年6月第一家金融公司成立以来，监管机构已对包括国有银行、股份制银行、城市商业银行在内的13家金融公司进行罚款，以及合资金融公司在内的13家金融公司进行罚款。罚款总额高达7070万元。

自从第一批罚单以来，一些金融公司已经受到了两次惩罚。自2024年以来，已有7家金融公司受到惩罚。

从整理来看，金融公司在金融公司的常见违规行为包括:超出投资比例限制、信息披露不合规、风险管理不足、违反审慎经营规则、合作机构管理不当、资产信息登记不准确、内部控制不足等。这些问题反映了金融公司在风险控制、合规管理、信息透明等方面存在的问题。为了保证金融市场的稳定和投资者的合法权益，有必要加强内部管理，遵守相关法律法规。

值得一提的是，今年金融监管部门将进一步完善金融监管立法工作。5月31日，国家金融监督管理局发布了2024年规章立法工作计划，包括修订7项规章和制定6项规章。

业内分析师此前曾告诉券商中国记者，国家金融监督管理总局多次强调，要加快监管机制的不足，真正控制“长牙带刺”、棱角分明。公布的2024年立法计划主要分为四个方向:行政处罚、资产管理控制、机构监管、公司治理和内部控制合规。这也是提高金融监管有效性的重要举措。