银行观察丨长城华西银行因五大违规被罚款402.8万元

凤凰网财经讯 8月15日，据中国人民银行四川省分行官网消息，长城华西银行因未按规定履行客户身份识别义务等5项违规行为，被警告并罚款402.8万元。

具体违规行为如下：

1. 违反金融统计管理规定；

2. 违反账户管理规定；

3. 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

4. 未按规定履行客户身份识别义务；

5. 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

时任长城华西银行法律合规部副总经理王某林、时任长城华西银行风险总监张某平，对未按规定履行客户身份识别义务和未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告这2项违规负有责任，均被罚款9万元。

上述“未按规定履行客户身份识别义务”违规行为，依据金融机构反洗钱规定第九条“金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度”；“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”违规行为，依据金融机构反洗钱规定第十一条“金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易”。