每年可以获得超过50%的投资收益？姑姑拿着“装修钱”走进银行…

2024-12-02

近日，闵行吴泾镇平安办会同辖区派出所前往工行吴泾分行颁发横幅，以表彰其成功防范了一起电信诈骗案件。

案例回顾

十月的一天，一位阿姨来到工行吴泾分行，要求存款超过68,000元，并将汇款转给另外两个人。汇款期间，阿姨向网点工作人员展示了手机上的收款人账号。工作人员敏锐地发现，阿姨的聊天对象不是收款人，聊天内容涉及“不要向他人泄露”、“注意保密”等信息。由于职业敏感，网点工作人员随后进行了深入的了解。阿姨说，这笔钱刚从其他银行取出，要存到工行后再汇款给两个个人支付装修款。

由于最近学习反诈骗案件涉及装修目的的不在少数，这让工作人员更加怀疑。他们反复向阿姨强调是否认识对方，同时进行反诈骗宣传，并恳求阿姨帮助识别这些聊天记录。此时，阿姨表现出不耐烦的情绪，不时地拿起电话联系别人。面临各种异常迹象，工作人员意识到她可能会遇到电信诈骗，并立即启动反诈骗计划。随后，网点经理联系当地派出所寻求帮助，同时安抚阿姨的情绪，暂停汇款，等待警察到场共同劝说。

第二天，警方来到网点给出事件反馈，确认阿姨被别人迷惑，诱惑自己投资高收益项目，承诺每年能获得50%以上的投资收益。为了避免银行审查资金，罪犯指导客户搪塞装修理由。最后，在银行工作人员和警方的共同努力下，在高投资回报下，成功阻止了诈骗行为。

反诈提示

虚假网络投资理财类诈骗

通常采用以下三种方法实施

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第一步:用“保底高息”的虚假广告吸引客户。犯罪分子推出所谓的“投资理财神器”，借用债券投资、股市投资、贵金属投资、期货交易、P2P投资、外币投资等概念。，并在网络平台上发布消息声称“稳定盈利不亏损”，以高返利、月返利、维持现金流等噱头吸引客户的注意力。

第二步:用“专家内幕”的虚假信息诱导投资。犯罪分子通过社交软件添加客户和朋友，将其拉入“投资”群聊，然后冒充投资导师和金融专家，通过“投资致富案例”和“直播课”骗取消费者信任，或者通过交友平台与消费者确定婚姻和爱情的关系，然后通过“内部信息”、“会员渠道”和“特殊资源”等方式诱骗消费者参与投资。

第三步：将资金转移到虚假的“投资返利”平台。犯罪分子通过伪造或伪造投资平台向消费者发送虚假链接，引导消费者下载APP进行投资，不断引导消费者增加投资，以小额投资回扣为诱饵。随后，犯罪分子迅速转移资金，甚至以“登录异常”、“服务器维护”、“银行账户冻结”等名义收取所谓的“保证金”、“解冻资金”，进一步扩大客户资金损失。

这种诈骗造成的损失巨大

有很多受骗的人

所以建议：

第一，不要相信来历不明的“八卦”。消费者在投资理财时，首选经金融监管部门批准成立并颁发许可证的金融企业，不要相信通过网络论坛、微信群、QQ群传递的“八卦”和不合法资质的机构或人员。如对金融业务有疑问，可通过金融企业或监管机构官网、热线咨询核实。

第二，不要贪图“一时便宜”，得不偿失。消费者要树立科学理性的投资理财理念，避免侥幸和赌博。警惕不正规的网络方式诱导投资行为，如不熟悉的电话、邮件推广等。，不要随意点击不明链接或扫描二维码，也不要轻易授权非官方APP使用协议；拒绝与陌生人分享实时位置和包含身份信息的图片，避免信息泄露造成的经济损失。