全市警银联合打响“取现阻击战”，共筑反诈资金防线

2025-11-01

为有效遏制取现类电信网络诈骗案件的高发态势，切实守护好人民群众的“钱袋子”，10月29日，梅河新区（梅河口市）公安局反诈中心组织召开了全市银行系统反诈工作部署会，全面开启了“取现阻击战”。来自全市各银行网点负责人、一线柜员、ATM巡查人员以及辖区社区民警等150余人参加了会议，共同凝聚警银力量，筑牢防范电信诈骗的资金安全防线。

当前，电信网络诈骗的手段不断翻新。部分诈骗分子在骗取受害人资金后，会迅速引导其前往银行网点或ATM机进行大额取现，妄图在最短时间内转移赃款，逃避追踪。这种“取现洗钱”行为已成为电诈犯罪链条的关键环节，严重威胁着群众的财产安全。在这种情况下，银行作为资金流转的“最后一道关口”，其前端识别和及时干预能力就显得尤为重要。

会议开始时，刑侦支队负责同志深入分析了当前取现类电诈案件的严峻形势，指出银行工作人员是防范诈骗的“前沿哨兵”，必须提高政治站位，强化责任担当。强调要深化警银联动机制，建立快速响应、信息共享、联合处置的常态化协作模式，压实银行网点的主体责任，确保一旦发现可疑取现行为，能够第一时间进行劝阻、报警和拦截。

反诈大队同志围绕“识险、防险、化险”主题开展了专题培训。结合近期侦破的典型案例，详细剖析了诈骗分子诱导受害人取现的常用话术和行为特征，比如“配合调查需提现验证”“账户异常需现金转移”等。针对这些风险点，向银行一线员工传授了“一看二问三核实”的识别技巧，即观察客户神情举止是否异常，询问取现用途是否合理，通过系统核查账户流水及通话记录等关联信息。同时，还现场演示了科学有效的劝阻话术，帮助工作人员在不激化矛盾的前提下，稳妥开展反诈干预。