银行首席合规官来了吗？金融企业将迎来重磅新规，银保信高管扩张

文章来源：时代周报 作家：黄宇昆

文 | 记者黄宇昆

预计明年银行、保险、信托等金融机构将集中力量增加一种新型高管，即首席合规官。8 月 16 日，金融监管总局发布《金融机构合规管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》)，公开征求社会意见，提高金融企业依法合规经营水平。

根据《办法》，金融企业应当在机构总部设立首席合规官，该职位为高级管理人员。《办法》拟自己。 2025 年 3 月 1 日起实施，并设置一年过渡期，不符合有关规定的，应当在过渡期内完成整改。

金融监管总局表示，在公开征求意见期间，将认真研究多方反馈建议，进一步修订完善《办法》并及时发布实施，督促金融企业全面提升合规管理能力，确保经营管理和员工履职行为在依法合规轨道上有序推进。

招联首席研究员董希淼告诉《时代周刊》记者，金融机构的特殊特点决定了其合规管理要求高于普通公司。金融企业必须坚持合规管理，培养合规文化，引导员工增强合规意识，不断提高合规管理水平。只有这样，金融消费者、股东、客户、员工等利益相关者的合法权益才能得到更好的保护。

鼓励金融机构单独设立首席合规官和合规官

具体而言，《办法》第一 11 根据规定，金融企业应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官为高级管理人员，接受机构董事长和行长(总经理)的直接领导，并对股东大会负责。金融企业应当在省级(计划单列市)分支机构或者一级分支机构设立合规官。合规官是一级机构高管，接受一级机构负责人的直接领导。首席合规官和金融机构合规官应当取得就业资格。

《办法》还指出，金融企业可以根据自身经营情况设立首席合规官和合规官，也可以由金融企业负责人、省级(计划单列市)分支机构或一级分支机构负责人担任。鼓励金融机构单独设立首席合规官和合规官。

在薪酬设置方面，金融企业应当建立首席合规官、合规官和合规管理人员的薪酬管理模式。如果首席合规官有能力工作，其年薪收入总额原则上不低于同等条件(同等职级、同等考核结果)的高级管理人员平均水平。

根据《办法》，金融机构包括商业银行、政策性银行、金融控股公司、保险集团(控股)企业、保险公司(包括再保险公司)、保险资产管理公司、相互保险组织、金融资产管理公司、信托公司、企业集团金融公司、金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司、货币经纪公司、金融公司、金融资产投资公司、农村合作银行、农村信用合作社、外国银行分行、外国再保险公司子公司等。

董希淼认为，合规管理是金融企业高质量发展的重要组成部分。"《办法》内容比较全面，应该是首次对金融企业合规管理进行全面系统的明确规定，提出非常具体的要求。这种情况及时而必要，有助于提高金融机构的合规管理理念，促进管理行为更加合规。这样既能促进金融企业更好地服务实体经济，又能更好地防范和解决金融风险。"董希淼分析了时代周报记者。

一半的财务子公司首席合规官已经到位

2024 2008年，金融业严格监管趋势持续。安永 7 月发布的《2024 2008年第二季度金融行业监管政策和处罚分析显示，今年第二季度，银行业收到监管部门出具的处罚额度、处罚机构和处罚人数较上季度有所下降，但处罚数量有所增加。

第二季度，保险业和证券业的罚单数量和金额均逐月增加。上述报告显示，2024年保险业方面 2008年上半年，大额罚单明显增加，第二季度罚单数量和金额较第一季度有所增加。主要处罚机构分布在寿险公司、财产保险公司和保险中介机构；与上季度相比，证券行业收到监管部门出具的控制罚单数量和处罚金额也呈上升趋势。

值得注意的是，金融子公司作为金融企业的新产品，在开设首席合规方面处于领先地位。2022 年 8 月，原中国银行业监督管理委员会发布《金融公司内部控制管理方法》，指出金融公司应当在高级管理层设立首席合规官；首席合规官应当审查金融公司内部控制制度、重大决策、商品和业务，并出具书面审计意见。

《时代周报》记者注意到，自上述管理条例发布以来，全国 31 开业的金融子公司包括汇华金融、苏银金融、南银金融、宁银金融、中银金融、农银金融、交通银行金融、建信金融、上银金融、贝莱德建信金融、光大金融、恒丰金融、华夏金融、徽银金融、信银金融、青银金融等。 16 财务管理子公司首席合规官的任职要求得到批准。

今年以来，金融子公司受到处罚的情况相当普遍。根据金融监管总局官网的统计，《时代周报》记者今年共有。 8 家庭理财子公司领取罚单，累计处罚金额达到 3120 无论是处罚数量还是额度，万元都远远超过了去年同期。

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