年化超26%!近5年基金王者中的王者都有谁?

2020-11-14

来源丨好买商学院(微信号:howbuyIE

 

双十一你剁手了吗?以天猫、京东为代表的电商平台交易额相较往年依然在大幅增长。今年的双十一战线拉长,很多消费者10多天前就进入了买买买的状态,见到啥都想买,就连买基金也不手软。昨日,“消费大王”萧楠的新基——易方达高质量严选三年混合型基金成为了今年以来的第37只百亿爆款基金,全天认购规模或接近500亿元。

 

本期我们就来聊聊,将萧楠推向巅峰的赛道——消费,看看这条赛道究竟有多强?有哪些基金可以是这个赛道上王者中的王者?

 

一、“消费大王”萧楠

 

萧楠的基金之所以大卖,那是因为他目前掌舵的基金业绩优秀。萧楠也是一位公募老将了,易方达消费行业是其管理的第一只也是最久的一只基金,超过8年时间,任职回报达到440.17%,年化23.46%,同类排名第二名。

 

 

萧楠管理的近8年来,获奖无数。2016年起,易方达消费行业连续4年荣获金牛奖,更是曾夺得2017年股基冠军。最新规模在241.84亿元,2020年中报显示,易方达消费行业已经拥有近152万户持有人,非常受投资者欢迎。

 

 

该基金之所以能取得如此优异的成绩,一方面离不开基金经理的选股能力与投资策略,另一方面,就是萧楠站对了赛道。

 

二、消费指数战胜全市场98%的主动管理型基金

 

为什么说萧楠站对了赛道?

 

在众多行业指数中,我们发现了一只指数近5年的年化收益达到26%,这就是中证消费50指数。年化收益26%是什么概念呢?巴菲特老先生的年化收益也不过20%。将这个收益率放在主动管理型的公募基金(剔除债基、指数基金、商品基金),年化26%可以说跑赢了98%的标的。那些小胜的基金,也除了是消费基金就是重仓消费的基金。

 

 

该指数的前十大权重股中,包括了白酒三大龙头,即贵州茅台、五粮液、泸州老窖,同时也包括了家电三大龙头,即美的集团、格力电器和海尔智家,更有伊利股份、中国中免、海天味业等消费细分领域龙头。

 

白酒不用说,从近3年、近5年、近10年的涨幅来看,均稳居各行业第一。家电是周期性行业,不过,近期由于外围靴子落地,不确定性短暂消除,这是对家电这类可选消费最大的利好。近期从表现来看,也是多次领涨。

 

除此之外,我们的生活无时无刻离不开消费,人们不会因为经济低迷而停止购买生活必须品,这就为消费行业的稳定增长奠定了基础。简单来说,就是无论经济市场怎么变,大家吃饭总是要吃的。

 

值得一提的是,我国目前正处在消费升级的大趋势中,如果我们的经济也够也向美国和日本看齐的话,消费占GDP的比重还有30%以上的提升空间。就拿家电行业举例,其中我国空调的内销量目前在9000多万台,城镇每百户保有量127台,与日本270多台相比,仍有翻倍空间,农村空调保有量也有提升空间。

 

三、消费基金王者中的王者

 

既然消费是条好赛道,那么以消费50作为标杆,能跑赢近5年年化26%的王者都有谁呢?

 

1)指数基金

 

白酒是当之无愧的王者,近5年年化收益第一与第二均被白酒指数基金承包了。侯昊的招商中证白酒近5年年化45.6%,闫冬的鹏华中证酒近5年年化37.85%。另外的两只跟踪食品饮料指数的基金,实际上,也都是重仓白酒的基金。

 

如果不想单一押注白酒,那么,跟踪主要消费指数的基金,即成分股多是吃的、喝的,生活所离不开的,无论经济是什么形态,这些公司所受影响都不大的,这类指数基金也是一个不错的选择。其中,汇添富中证主要消费ETF(159928),近5年年化达到31.21%,规模也非常大,达到73.94亿元,成立于2013年,可以说是一只老基金了。

 

 

2)主动管理型基金

 

排在第一位的是张坤的易方达中小盘,近5年年化达到33.04%。张坤和萧楠被称作是易方达双子星。这只基金风格和易方达消费行业相近,同时重仓白酒,且钟情的基金。

 

接下来是银华富裕主题,由焦巍掌舵,近5年年化为32.99%。该基金重仓白酒、啤酒、酱油和医药。相对张坤和萧楠的基金稍分散一些。

 

细分行业更加分散一点的是王斌管理的华安安信消费服务,2013年成立,近5年年化为27.72%。重仓股包括家电、免税、食品、白酒、医药等。不过,其基金经理是位新人,更长期的业绩还有待考究。

 

 

总结

 

消费50指数近5年年化跑赢了98%的主动管理型基金,足以证明消费是条好赛道。甚至帮助不少基金经理成名。同时,消费在我国还有较大的发展空间,可以作为基金配置中必要的一个行业。

 

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