《检察日报》曝光：“扶贫专员”考验背后是洗钱陷阱

每日“禁言学习”，还要随机接受“素质摸排”，完成外出任务通过忠诚度考验，居然就能优先申领98万元扶贫款……这看似诱人的“扶贫专员”考验，实则是一个洗钱陷阱。

“我被洗脑了，他们说这是正儿八经的扶贫项目，而且拉人头、刷流水都有钱拿……”梦醒时分，面对讯问，唐某仍坚称自己是受骗才成了犯罪分子的帮凶。事实真的如此吗？

经福建省厦门市思明区检察院提起公诉，日前，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人唐某有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金1.1万元。

入群后要遵守“保密守则十条”

唐某原本是企业的财务人员，收入稳定，但家庭变故让她手头紧张起来。经朋友介绍，她得知有个“精准扶贫”的内部办法：下载某App就有机会申领98万元扶贫款。“下载个手机软件就能申领近百万元扶贫款，哪有这么好的事？”唐某起初有所怀疑，但朋友说“所有申领业务全程线上办理，不收取任何费用”，她便放下防备，下载了App，注册会员后加入了“扶贫金申领新规通知”群聊。

在群里，不同的“宣讲员”轮番宣传“国家精准扶贫新政策”，还有申领扶贫款的流程、纪律要求等。群内管理严格，每天都有“全员禁言学习时段”。根据唐某供述和聊天记录，群成员要遵守“保密守则十条”，最重要的是对亲友保密。群主会不定时随机抽查3%的成员进行“素质排查”，答不上来可能就会失去申领资格。

“‘宣讲员’说符合条件的家庭每户可申领98万元，申领人年龄在45岁至60岁。此次专项扶贫资金99亿元，发完即停、名额有限。介绍新人加入还能得20元邀请补贴。”金钱诱惑让唐某深陷其中，看到群里有人发成功申领98万元的截图后，她更加深信不疑。当听说加入任务群完成特定外出任务能优先申领扶贫款时，她立刻和一个自称“扶贫专员”的人取得联系，就此卷入洗钱犯罪。

完成外出任务以表“忠诚”

“扶贫专员”告诉唐某，外出任务就是用个人银行卡接收从海外流转回国的国家资产，完成取现、转存任务可获佣金，更能通过忠诚度考验，优先申领98万元扶贫款。

“一想到申领扶贫款要看进群先后和任务忠诚度，我脑子一热，按‘扶贫专员’要求提供了个人身份信息和3张实名银行卡信息。”为了拿到98万元，唐某严格听从指令，每天到群里签到、学习，等待外出任务。

今年1月23日，“扶贫专员”联系唐某，让她把银行卡里转入的1万元取现，自留500元补贴后，将9500元转存到指定账户。

“‘扶贫专员’再三叮嘱，如果银行工作人员问钱款来源和用途，就说是亲戚间正常转账，转存后要销毁转账凭证。”原本说接收海外流转的国家资产，现在却要谎称亲戚转账，从业十几年的唐某立刻意识到钱有问题。

果然，唐某在柜台取现遭银行工作人员盘问，长时间审核让她心慌。“但这次任务有惊无险，我通过了忠诚度考验，还拿到500元补贴，所有顾虑都没了。”唐某继续配合执行任务，还主动编造取款理由。

短短半个月，唐某名下3张银行卡共接收13万余元，取现转移12万余元，她赚取补贴5500元。

“工具人”并不无辜

今年2月5日，河北承德的高先生报案称被人以投资股票为名骗了25万元。几天后，山西太原的张先生也因被骗12万余元报警。巧合的是，两起案件部分涉案款项都流向了唐某的银行卡。

经线索移送，厦门警方查到唐某并立案侦查。5月22日，案件移送思明区检察院审查起诉。“我并不知道帮忙接收、转账的钱有问题……”审查起诉阶段，唐某仍心存侥幸，对是否明知资金系犯罪所得供述反复。

“唐某是否参与了洗钱犯罪？”承办检察官游雅静介绍，思明区检察院围绕唐某既往经历、实施行为和资金流转异常性等方面补强证据链条，通过提取梳理聊天内容、审查同步录音录像中唐某对细节的供认，进一步固定其主观明知的证据。

思明区检察院审查认为，唐某长期从事财务工作，对洗钱套路和资金异常流转应有高于常人的认知，她取款时编造理由骗银行工作人员，为安全次日到另一家银行转存，转存后撕毁凭证逃避侦查，综合判断，她应当明知转移的是赃款。

面对扎实证据，唐某最终承认犯罪事实，自愿认罪认罚。6月20日，思明区检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对唐某提起公诉。日前，法院审理采纳了检察机关认定的犯罪事实和量刑建议，作出上述判决。

通讯员：董文静 连烨莹

《检察日报》8月26日4版报道

编发：思明检察

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原标题：《《检察日报》：“扶贫专员”的考验实为洗钱陷阱》

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