事发福建一金店！已经有人中招了！

“财源滚滚”

“笔笔大单”

对个体经营者而言，这样的词语

绝对是最喜欢听的

而近期

一家经营黄金商家的福建仙游

就发了一笔“横财”

犯罪分子利用非法所得资金

大量购买黄金等高价物品

通过这个渠道进行“跑分”漂白资金

虽然这种做法并不直接

欺诈个体商户

但是这些非法资金

商家银行卡一旦流入商家银行卡内

银行账户将导致商家的银行账户

停止支付甚至冻结

给商家带来巨大的损失和麻烦

案例回顾

在仙游县经营金店的林先生，有一天收到了一个添加微信好友的申请。对方声称他去过他的店。添加微信的目的是因为人们不方便在其他地方线下购买，希望在线购买。林先生秉承“客户至上”的服务理念，毫无疑问，欣然接受了这位“潜在用户”。

在沟通过程中，林先生向对方发送了选择的风格照片。对方不仅爽快地确定了购买意向，还表现出了大胆的消费能力，主动提出增加选择价值更高、重量更重的黄金首饰。

林先生看到对方不仅支付豪爽，还热情推荐闺蜜继续在店内购买金饰。有一段时间，他不断产生错觉，以为自己迎来了一个又一个“大客户”。他暗暗高兴，觉得今天的生意异常繁荣。

当林先生还沉浸在赚这个“大订单”的喜悦中时，猝不及防的银行卡冻结通知就像冷水浇头，让他突然醒悟。当林先生试图通过微信联系“大方”客户询问原因时，发现对方已经悄然消失，微信对话成为一个空洞的“独角戏”。

慌了之后，林先生赶紧向银行和警察求助。经过一番调查，他突然意识到，这笔看似丰厚的购买款项，其实是一起外地诈骗案件的违法所得，转到了他的账户上，导致他的账户被依法紧急冻结。

分析洗钱技巧的特点

01

线下客户特点

“黄金商品客户”通常使用多张储蓄卡进行多次、多次和交易。这些购买者通常戴口罩、帽子、眼镜等。来遮住他们的脸，而且他们很少被识别，他们在交流过程中保持沉默，以防止他们留下太多的个人信息。

02

在线客户特征

网上购买者通常会介绍很多人购买，形成链式推广。在网上交易时，这些人做出了巨大的努力，迅速决定高价商品，消费额度很容易超过几万甚至一百多万元。

警方提醒

请注意，如果遇到严重的面部遮挡，过程中很少说话或者网上不熟悉的客户，一次性购买贵重物品，不使用自己的账户进行交易，一定要提高警惕。

如发现异常，应保留对方的身份信息和监控图像，并尽快拨打110向公安机关报告。

原题：“事发福建一金店！已经有人中招了！”

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